Bagaimana Layanan Keuangan berubah dengan Transformasi Digital?

Ruang Service.Com | Bagaimana Layanan Keuangan berubah dengan Transformasi Digital? - Dunia dan internet dibanjiri dengan artikel dan diskusi tentang transformasi digital dan bagaimana hal itu dikatalisasi setelah munculnya COVID-19.

Namun, jika Anda melihat perkembangan layanan keuangan digital atau evolusi Fintech selama satu dekade terakhir, Anda akan tahu bahwa Industri Keuangan telah memulai Transformasi Digital sejak lama dan bahwa Covid-19 baru saja mengokohkan kesuksesannya lebih awal dari yang diharapkan.

Kami berada pada tahap di mana orang-orang mulai membuat lelucon tentang dompet digital , seperti “Saya menghabiskan uang dari dompet digital saya seolah-olah mereka membayarnya”. Memilih pembayaran Smartphone, bank digital, dan perbankan aplikasi adalah hal yang normal bagi Gen Z. Lewatlah sudah hari-hari ketika orang biasa memelihara buku besar fisik dan ketika ada antrian panjang untuk membayar pajak dan file besar untuk mengelola dokumen perpajakan Anda.

Industri keuangan telah mengalami perubahan paradigma yang ekstrem dalam penyediaan Aplikasi Layanan Keuangan dan karena teknologi memberikan kemudahan, kemudahan, dan akses sepanjang waktu, dunia telah menyesuaikan diri dengan perubahan ini dengan tangan terbuka.

Jika Anda melihat layanan keuangan selama bertahun-tahun, kebutuhan akan kredibilitas dan keamanan membawa serta proses yang melelahkan dan infrastruktur data yang kompleks. Dengan diperkenalkannya teknologi, industri sekarang akhirnya dapat mendeklarasikan proses dan layanan keuangan dan menyediakan akses mudah ke layanan keuangan ini.

Seiring dengan itu, dengan penggunaan media digital, ada banyak layanan keuangan baru yang diperkenalkan di pasar. Begitulah dampak dari transformasi digital dan evolusi Fintech pra-covid yaitu pada tahun 2018, investasi di sektor Fintech saja adalah USD 118 Miliar!

Sebagai gambaran, organisasi tradisional dan perusahaan rintisan keuangan baru menginvestasikan sejumlah besar uang dalam layanan keuangan digital karena:

3 alasan utama mengapa Start-up dan perusahaan berinvestasi di Fintech karena:

Untuk memberikan pengalaman perbankan dan keuangan yang mulus kepada pelanggan
Untuk memperkenalkan kelincahan dan inovasi dalam proses keuangan
Untuk memperkenalkan layanan keuangan baru di pasar B2C

Juga, organisasi bukan satu-satunya yang bertaruh besar pada Fintech! Statistik membuktikan bahwa nasabah tidak hanya beradaptasi dengan layanan keuangan digital tetapi juga mempromosikannya. Misalnya, 65,3% orang Amerika telah menggunakan layanan perbankan digital pada tahun 2022, dan 38% dari total pinjaman pribadi yang disetujui di AS disalurkan melalui platform Fintech. ( Sumber untuk semua statistik di atas ).

Sekarang setelah pelanggan menginvestasikan waktu dan upaya mereka di Fintech, di mana organisasi dapat menginvestasikan uang mereka untuk memastikan transformasi digital yang mulus dan kesuksesan Fintech ? Untuk membantu organisasi membuat keputusan yang tepat, kami telah menyusun daftar tren yang saat ini berkembang di industri keuangan.

Tren Digital yang saat ini menguasai Industri Keuangan:

Tren akhir pelanggan:

1. Neobanks dan layanan keuangan digital:

Neobanks seperti namanya adalah bank yang sepenuhnya digital yang tidak memiliki cabang fisik. Bank-bank ini memiliki lisensi perbankan mereka atau bekerja sama dengan bank tradisional untuk mematuhi peraturan perbankan.

Bersamaan dengan itu, semua lembaga perbankan tradisional mengintegrasikan teknologi seperti aplikasi seluler , aplikasi web untuk perbankan bersih, dan platform teknologi serupa lainnya untuk menyediakan layanan keuangan digital kepada pelanggan mereka.

2. Metode pembayaran yang inovatif:

Dari adaptasi UPI hingga peningkatan penggunaan Aplikasi Dompet Digital dan pengenalan kartu WiFi atau kartu nirsentuh untuk pengguna ATM, metode pembayaran berkembang setiap hari. Tidak hanya produk tetapi prosesnya juga diubah dengan layanan keuangan yang inovatif.

Misalnya, layanan Beli Sekarang Bayar Nanti (BNLP) yang disediakan oleh berbagai start-up Fintech mengubah cara orang membeli barang dan melakukan transaksi keuangan.

3. Pengenalan pengalaman analitik dan digital di Asuransi:

Meskipun laju digitalisasi dalam Asuransi lambat karena kebijakannya yang kaku, ada banyak tren digital yang diamati di sektor asuransi juga.

Neobanks sekarang mendeklarasikan proses asuransi dan menyediakan asuransi tanpa batas dari aplikasi mereka tanpa memerlukan perwakilan manusia.

Juga, ada aplikasi dan pasar digital di mana orang dapat membandingkan berbagai skema asuransi dan memilih polis asuransi terbaik dengan pengambilan keputusan yang tepat.

4. Otomasi dalam akuntansi dan perpajakan (continuous accounting):

Dengan bantuan robotika, Kecerdasan Buatan , dan pembelajaran mesin canggih, organisasi mendigitalkan dan mengotomatisasi berbagai proses akuntansi, yang dalam cara yang lebih luas disebut akuntansi berkelanjutan.

Dengan manfaat seperti akses waktu nyata, transparansi dalam proses, dan integrasi analitik prediktif, akuntansi berkelanjutan adalah revolusi dalam akuntansi yang saat ini dimanifestasikan oleh organisasi di seluruh dunia.

Selain itu, ada juga platform yang dipilih oleh badan pengatur untuk mendigitalkan proses perpajakan dan Aplikasi Seluler Pembayaran Digital , sementara penyedia solusi Fintech berusaha untuk mengotomatiskan proses perpajakan dan menyediakan manajemen dokumen pajak yang mulus.

Tren Teknologi Perusahaan: (Tren B2B di industri Keuangan):

1. Kebutuhan akan keamanan siber:

Dengan layanan keuangan digital , ancaman siber terhadap data pelanggan yang sensitif juga meningkat. Jika Anda ingin terjun ke layanan keuangan B2B, kebutuhan akan layanan keamanan siber di industri Keuangan sekarang lebih tinggi dari sebelumnya. Dunia tidak mengenal pelanggaran data di seluruh web.

2. Struktur data terdesentralisasi dan pembuatan titik data digital:

Ancaman siber tidak hanya bersifat eksternal; dengan masuknya begitu banyak sumber daya manusia dan proses yang kompleks, kebocoran data juga dapat bersifat internal dan dengan demikian, industri Keuangan sekarang cenderung ke arah Blockchain dan teknologi buku besar yang terdesentralisasi untuk mengelola infrastruktur data perbankan.

Selain itu, ada juga tren industri untuk menggantikan representasi manusia dengan robotika digital untuk membuat proses menjadi mulus dan untuk membuat titik data digital yang dapat menghasilkan data yang tidak terganggu untuk analitik.

3. Analisis lanjutan:

Berbicara tentang analitik membawa kita ke tren terbaru di industri Keuangan dan itu adalah analitik tingkat lanjut. Mulai dari studi perilaku konsumen hingga peningkatan penggunaan platform analitik untuk memahami poin keluhan pelanggan, penggunaan analitik canggih di Fintech meningkat setiap hari.

4. Perbankan berbasis API:

Untuk mbatani antara perbankan tradisional dan perbankan digital atau untuk memastikan bahwa start-up Fintech dapat berkolaborasi dengan lembaga perbankan untuk menciptakan layanan keuangan baru sambil mematuhi peraturan perbankan, perbankan berbasis API menjadi tren yang memberi jalan Banking as a Service (BaaS) dan layanan perbankan digital lainnya.

Fokus pada area utama pengembangan untuk membuat solusi Fintech Anda tahan di masa depan:

Jika Anda ingin menciptakan produk Fintech yang sukses, Anda perlu fokus pada pendorong utama industri ini dan mereka adalah:

Akses data secara real-time dan mudah
Kenyamanan dalam layanan keuangan
Layanan yang sepenuhnya dapat disesuaikan
Mendeklarasikan proses keuangan
Memberikan pengalaman pelanggan yang mulus

Bersama dengan driver ini, yang Anda order untuk berhasil adalah mitra teknologi andal yang dapat memberi Anda layanan pengembangan perangkat lunak khusus keuangan dan membuat aplikasi Fintech dengan layanan pengembangan aplikasi Fintech . Berkolaborasi dengan mitra teknologi yang Anda menciptakan solusi Fintech inovatif yang fleksibel, berkelanjutan, dan dapat membantu.